РБК: Минфин предложил проводить все криптооперации через банки с идентификацией пользователей

Министерство финансов подготовило концепцию регулирования криптовалют в России, сообщил РБК со ссылкой на источника. Ранее о желании «регулировать, а не запрещать» крипторынок заявил директор департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков.

В документе объясняется, что полный запрет или отсутствие регулирования рынка криптовалют дестабилизирует отрасль, увеличит сегмент теневой экономики и число случаев мошенничества.

Что предлагает Минфин:

• криптооперации должны проводиться через банковскую инфраструктуру;
• взаимодействовать с криптовалютами могут физические и юридические лица, которые прошли упрощённую или полную идентификацию. Физлиц разделят на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов: такая схема действует сейчас на фондовом рынке;
• организаторами системы обмена цифровых валют смогут стать банки с универсальными лицензиями. Они будут выявлять операции в рамках незаконной деятельности, идентифицировать клиентов и хранить информацию о сделках в течение как минимум пяти лет, предоставлять данные по запросу ЦБ, Росфинмониторинга и силовых структур;
• контроль криптоопераций заведут на систему анализа криптовалютных транзакций с помощью ИИ — «Прозрачный блокчейн»;
• на российский рынок пустят иностранные биржи цифровых валют, которые соответствуют требованиям.

Человеку, который хочет совершить криптотранзакцию, потребуется пройти идентификацию и открыть электронный кошелёк в банке или бирже. При покупке или продаже валюты биржа сообщает банку детали операции, тот проводит проверку в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и разрешает операцию.

Президент Российской ассоциации криптоэкономики, искусственного интеллекта и блокчейна Юрий Припачкин рассказал, что концепция решает проблемы, обозначенные Центробанком. Но неясно, какие проблемы возникнут у россиян, которые не зарегистрируются и будут пользоваться криптовалютами в обход регулирования.

20 января Центробанк выступил за полный запрет в России выпуска и оборота криптовалют, а также предложил ввести ответственность за взаимодействие с ними.