В базу данных Госдумы внесли законопроект, который призван ограничивать внесение наличных и P2P-переводы для граждан, уличённых в проведении сомнительных финансовых операций. Если его примут, Банк России получит полномочия, которые позволят устанавливать лимиты для финансовых операций подозрительных пользователей в размере 30 тысяч рублей в месяц.
Предполагается, что выявлять признаки сомнительных операций будет Центробанк совместно с Росфинмониторингом. Если они зафиксируют риск совершения подозрительной транзакции, то смогут сообщить об этом в банк, управляющий счётом подозрительного гражданина.
В течение суток организация будет обязана ввести в отношении этого счёта ограничения. Срок подобных санкций банки определяют самостоятельно, но он не может превышать год. Клиент впоследствии может обжаловать решение Центробанка, предоставив необходимые документы.
В пояснительной записке утверждается, что инициатива призвана обеспечить контроль за сектором теневых финансовых услуг.
«Для обхода механизмов контроля кредитных организаций недобросовестные субъекты могут дробить операции одновременно в 30 кредитных организациях и переходить на обслуживание из одной кредитной организации в другую.»— Авторы законопроекта N32298-9
Комментарии