Центробанк России расширил перечень подозрительных признаков при банковских переводах. С 1 января 2026 года под внимание банков должны попадать новые обстоятельства:
- НСПК сообщила банку о риске мошенничества при совершении перевода.
- Смена номера телефона в онлайн-банке или «Госуслугах» за 48 часов до перевода, а также обнаружение вредоносного софта либо изменения ОС устройства, с которого совершаются попытки переводов.
- Попытки внесения наличных с помощью цифровой карты, в случае, если получатель в течение суток совершал трансграничные переводы физическому лицу на сумму более 100 тыс. рублей.
- Перевод денег человеку, с которым ни разу за полгода не было совершено переводов в одну из сторон, при условии, что лицо, желающее совершить перевод, в течение менее суток совершило перевод самому себе более чем на 200 тыс. рублей.
- Сведения о получателе денег содержатся в государственной системе противодействия нарушениям с использованием информационных технологий.
Последний пункт заработает чуть позже — с 1 марта 2026 года, когда соответствующая система начнёт функционировать.
Также в Госдуме подготовили второй пакет антимошеннических мер. В частности, планируется ограничить количество банковских карт на одного гражданина до 20 штук.
Источник:
Банк России