ЦБ будет собирать данные по денежным переводам между гражданами

Банк России будет собирать данные по всем p2p-транзакциям (денежные переводы между физическими лицами). Это касается и персональных данных отправителей и получателей средств, пишет РБК со ссылкой на свои источники. 

Обновлено (14:07 по МСК). ЦБ дал пояснение:

Банк России не планирует вводить новую отчётность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. Речь идёт о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчёты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.

Мониторинг переводов начнут уже с января 2022 года. Основной целью введения новых форм отчётности называют «оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах». 

Согласно документу ЦБ, банки должны будут предоставлять отчёты о всех входящих и исходящих переводах денежных средств, которые проводятся по этим сценариям:

• с карты на карту;
• со счёта на счёт;
• с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелёк и обратно;
• со счёта абонента оператора связи на кошелёк или карту и обратно;
• платежи через Систему быстрых платежей;
• трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
• переводы денежных средств без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов;
• переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
• переводы через системы денежных переводов, например Western Union и CONTACT.

Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам. 

По словам экспертов, новые правила ЦБ призваны помочь в борьбе с нелегальными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами, криптовалютными обменниками и «серыми» предпринимателями (когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги). «Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — отмечают эксперты.